《2021年投资纳税指南》

如果你投资,你必须为任何收入纳税。在我们的指南中找到更多信息。

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随着时间的推移,投资可能是积累财富的最佳方式之一,因为你能够利用复利回报。然而,如果你最终获得了收益,你必须为投资收入纳税。以下是你需要知道的关于投资税的事情,以及你什么时候需要交税。

资本利得税

如何避免资本获取投资税? 任何时候,当你卖出一项投资的价格超过你买入的价格时,这就叫做收益。一般来说,你的资本利得需要纳税。国税局认可两种类型的资本利得

  • 短期:这些是上涨持有时间不超过一年的投资。当您在短期资本收益上支付投资税时,您将以您的常规所得税税率支付。这是您常规收入的一部分。
  • 长期这些是进步已经持有一年以上的投资.长期资本收益以优惠的价格征税。对于某些税收括号中的人,没有关于长期收益的投资税。

了解更多关于税收高效投资

资产税收

不过,有些资产的收益是不按短期或长期征税的。像金币、收藏品和某些其他资产,当它们的售价高于买入价时,就要按不同的税率征税。

如果您通过经纪人销售您的投资,它们大多采用“先进先出”的方法来计算成本基础,这是用来决定你的收益有多大的成本。你的经纪人会在年底发送一份纳税表格,详细说明你在短期和长期资本收益中赚了多少钱,这样你就知道你要交多少税了。

关于加密货币的税如何?

加密的钱包有趣的是,加密货币的收益类似于其他长期和短期资本收益。当你购买加密货币时,你需要跟踪它的价值,然后为收益支付投资税。然而,如果你持有加密货币超过一年,你可以利用长期资本收益率。

有某些时候的时候cryptocurrencies征税,包括:

  • 当你把它们兑换成法定货币(比如美元)
  • 如果您将您的加密转换为另一种类型的加密
  • 您使用加密货物购买商品或服务
  • 你会收到加密货币交易的利息
最重要的是在购买或销售时跟踪加密的市场价值。

在我们的加密货币投资税务指南

股息税

一种股息是从公司利润中支付的.这是对股东的额外付款,基于他们持有的股份。当您收到股息时,您必须缴纳投资收入税。

  • 一般而言,您在收到的年度缴纳股息的税款.然而,如果股息是“合格的”,来自总部设在美国的公司或满足条件的公司国税局规定的其他要求,你支付一个固定的利率,而不是通常的边际利率。为了获得这个优惠的税率,你需要满足IRS设定的持有要求。
  • 即使你重新投资,你也会在收到的年度缴纳股息.如果您有股息再投资计划() - 即使您仍将在股息中缴纳税款,即使您直接在您的帐户中直接缴纳现金,您的股息用于自动购买更多股份 - 您仍将纳税。

对兴趣的税收

当你从银行账户或债券中获得利息时,通常被认为是固定收入。利息加到你的固定收入中,你按你的边际税率纳税。

市政债券是对有利息的投资征税的主要例外。如果您投资状态和当地债券,您通常不会向收入支付联邦税。虽然您支付了对国债的联邦税收,但您将不必向财政证券所赚取的利息支付州所得税。

相互资金的税收

T. 如何投资共同基金 当涉及到共同基金时,投资轴就变得复杂了一些。

  • 因为一个共同基金是一系列投资,你最终可能会有一个基于共同基金内部情况的税单。例如,从基金中持有的股票或基金持有的债券所收到的股息将被纳税为收益。再一次,即使利用兴趣或股息用于购买更多的共同基金股份,您仍将支付对该投资收益的适当税收。
  • 当在共同基金内出售资产并实现收益时,共同基金股东最终要为这些收益纳税。高流动率的共同基金对股东来说意味着更高的税单,特别是如果持有该基金的时间不到一年。
  • 最后,当你出售你的共同基金股票时,你将为你获得的任何收益纳税,这取决于它们是短期的还是长期的。您必须了解相互基金内部发生的事情,以及您的股票经验的资本欣赏。

对退休账户投资的税收

最大限度地利用你的401k 但是,如果你坚持你的对退休账户的投资像401(k)?在这里,税收与您拥有的退休账户的类型有点不同。

  • 一般来说,当你买卖退休账户内的资产时,你不用交税.例如,如果你出售股票基金的股份,并在重新平衡退休投资组合时用所得购买债券基金的股份,你就不必为出售的那一年纳税。
  • 一些投资者选择持有美国国债在他们的退休账户中,同时在应税账户中持有市政债券(无需缴纳联邦所得税)。
  • 然而,这并不意味着你不需要交税投资401(k)或者在某个时候退休。
  • 当你投资传统的401(k)或个人退休账户,您使用税前美元,今天收到税收福利。退休期间,您必须在提款中缴纳税款。因此,虽然在退休账户中执行交易时不必支付资金获益税时,请在您从帐户中提取资金时,最终会以常规税率支付税款。

罗斯帐户的税

如果您决定使用a罗斯IRA或罗斯401 (k),你取钱的时候不用交税。相反,你用税后的钱捐款,这意味着你今天没有税收优惠。然而,好处是你的投资增长是免税的,你不必为收益纳税。

出售房屋的税收

和朋友买房子作为投资 当你出售你的房子为了获得收益,你需要支付投资税。然而,如果你已经改善了家庭,你可以减少你的收益。

此外,美国国税局允许豁免为你的房子支付的资本利得税。如果你是单身,前25万美元的收益可以免于出售主要住宅。如果你结婚了,这是第一个赚到的50万美元。

税收损失和洗涤销售

如果你的投资出现了亏损而不是收益呢?在这种情况下,你可以抵消部分投资收益- 甚至是您的收入的一部分。

当您在投资上赔钱时,您可以减去从另一个投资收益和减少税收票据的金额。此外,如果您有更多的投资损失,您可以扣除您的应税收入中的投资。

但是,你必须了解美国国税局虚假交易规则.唯一可以扣除资本损失的方法是,如果你在30天内没有再次购买基本相同的投资。

底线

别忘了你必须在投资上纳税。保存您从经纪人收到的表格并注意法律。如果您不确定,请与税务专业人员交谈,以帮助您确保您确定您的投资收入的税收。

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Miranda Marquit.

米兰达是一名记者训练有素的自由作家,专业博客专注于个人金融。yabovip7她的工作已经出现并提到了各种媒体,在线和关闭。您可以遵循Miranda:推特

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