直接指数-击败共同基金在他们自己的游戏

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沃伦巴菲特是作为“奥马哈的甲骨文”。他是一名具有传奇赛道记录的投资者,以制定良好的决定。他只是许多投资者之一,他们认为指数投资是实现长期市场成功的最佳路径。巴菲特吹捧美国经济的总体实力和与之相关的低费用指数基金.我们都想成为巴菲特,但投资基金可能是一个昂贵的命题。

不过,还有另一种方法可以根据标准普尔500指数等指数为你的投资组合建模,而不用把钱投入共同基金或agent.yabovip168 :直接索引。

什么是直接索引?

标准普尔500指数由美国市场上最大的500只股票组成。该指数的所有上市股票必须市值超过53亿美元,连续四个季度盈利为正,同时还必须满足流动性和交易量方面的其他几项要求。

指数基金允许你一次性购买指数中的所有股票。您可以对任何索引使用直接索引。但由于标准普尔500指数它非常流行,我们将在本文的示例中使用它。

通过直接投资,投资者可以单独购买所有500只股票,而不是通过指数基金。这样做可以让投资者接触到整个指数,以及指数基金所带来的分散投资的所有好处。但你(或电脑或财务顾问)直接处理它,而不是投资基金经理保持整个基金与标准普尔500指数的平衡。

为什么直接索引可以击败指数资金

有了指数基金,投资者可以购买由标准普尔著名指数中的500只股票组成的一桶投资。这很好,因为你可以购买500只股票,而且只需要支付一笔交易佣金。

但是使用直接索引,您可以利用税收损失收获规模之大是传统基金无法企及的。毕竟,对于基金来说,当你买进或卖出时,你买入或卖出的是全部股票。许多机器人顾问,如改善和Wealthfront,提供收获税收损失的机会。改善仅在基金层面处理税收损失收获。但直接索引(和大楼)允许在个人股票水平上税收损失收获。

突出了 改善 Wealthfront
评级 9/10 9/10
开立帐户最低限额 $0 $500
401 (k)援助
双因素身份验证。
建议 人类的帮助 自动化
社会责任投资

虽然与低费用指数基金相比,你最终可能会为管理直接指数投资组合支付更多的费用,但税收损失收益可以弥补这些成本,甚至更多。

要查看数字如何为您的投资组合到位,让我们来看看一个例子。让我们说你在年初买了一场标准普尔500股股票。从1月到10月,一只库存你持有4,000美元。如果您想继续构建您的投资组合并避免销售,则在索引基金中,您不会从此方案中获得税收优惠。但通过直接索引,您可以将股票销售为4,000美元的亏损,并以收益购买可比标准普尔500股股票。这锁定了4000美元的资本损失进入了您的投资组合,抵消了未来的资本收益。在25%的税务支架上,税收储蓄价值1000美元。

直接指数是指数基金的下一个发展方向吗?

指数基金和较低的交易费用使投资市场民主化。但富有的投资者仍然可以获得许多普通投资者无法获得的选择。然而,技术正在改变这些规范。

技术在领先的无袖长衫顾问让更多的投资者获得税收损失收益。而现在,随着交易技术的进步,市场正在向普通投资者直接指数化开放。

不久以前,投资者交易一只股票还得给股票经纪人打电话,并支付50美元的费用。现在你可以股票交易许多经纪公司只需5美元,还有一款应用提供免费交易。近年来,大量资金流入了指数基金Vanguard管理的资产超过4万亿美元.截至2016年,42%的美国股票共同基金资产被被动型基金持有。

如何开始直接索引

Wealthfront为直接索引提供了最便捷的途径,为高级索引计划提供了50万美元的最低限额。这让该公司比Betterment更具优势,但仅限于拥有六位数投资组合的投资者。

您自己的直接索引投资组合需要大量的时间和重要资产。对于大多数投资者来说,手动尝试此类投资组合并不实际,或没有专业援助。

然而,这并不意味着你应该忽视税收损失收获。一个稳固的投资组合可以帮助你积累足够的资产,最终开始直接指数。在这个过程中,你可以学到很多关于税收损失的收获。

任何形式的税收损失收获都需要相当大的投资组合才能产生重大影响。但你也可以从较小的投资组合中收获税收损失开始。有些人对税收损失收获持怀疑态度,但有更多的支持者。如果你正在寻找一个选择,把你的投资组合和税收策略到一个新的水平,直接指数可能是完美的你。

进一步阅读:什么是Robo Advisors

Eric Rosenberg照片

埃里克·罗森博格

埃里克·罗森博格(Eric Rosenberg)是加州文图拉的一名金融、旅游和科技作家。他曾是一名银行经理、企业财务和会计专业人士,2016年辞去正职,全职从事网络副业。他在银行、信用卡、投资和其他金融领域有丰富的写作经验,是一个狂热的旅游黑客。离开键盘后,埃里克喜欢探索世界,驾驶小型飞机,发现新的精酿啤酒,与妻子和小女孩们共度时光。

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2的评论

  1. 你好埃里克,机器人顾问是唯一提供直接索引的公司吗?或者还有其他提供直接指数的零售金融公司吗?

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