直接指数-击败共同基金在他们自己的游戏

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沃伦·巴菲特是著名的“奥马哈先知”。他是一位有着传奇般优秀决策记录的投资者。许多投资者相信,指数投资是实现长期市场成功的最佳途径,他只是其中之一。巴菲特吹嘘美国经济的整体实力和与之相关的较低费用索引资金.我们都想成为巴菲特,但投资基金可能是一个昂贵的命题。

不过,还有另一种方法可以根据标准普尔500指数等指数为你的投资组合建模,而不用把钱投入共同基金或agent.yabovip168 :直接索引。

什么是直接索引?

标准普尔500指数由美国市场上最大的500只股票组成。该指数的所有上市股票必须市值超过53亿美元,连续四个季度盈利为正,同时还必须满足流动性和交易量方面的其他几项要求。

指数基金允许您立即在指数中购买所有股票。您可以使用任何索引使用直接索引。但自从此以来标准普尔500指数它非常流行,我们将在本文的示例中使用它。

通过直接投资,投资者将单独购买所有500种库存,而不是在指数基金中购买。这样做让投资者暴露在整个指数上,具有指数基金的多样化的所有好处。但是,而不是将整个基金与标准普尔500指数保持平衡的投资基金经理,而不是将整个基金保持平衡,您(或计算机或财务顾问)直接处理。

为什么直接索引可以击败指数资金

通过指数基金,投资者可以购买一桶投资,这些投资由标准和贫穷的着名指数中的所有500个股票组成。这很好,因为您可以获得500只股票,必须只需支付一个贸易委员会。

但是使用直接索引,您可以利用税收损失收获以传统资金不可能的规模。毕竟,与基金一起,当您购买或出售时,您正在购买或销售整个股票清单。许多Robo顾问,如改善和大楼,提供收获税收损失的机会。改善只在基金层面上关注税收损失的收获。但直接指数法(以及Wealthfront)允许在个股水平上收获税收损失。

强调 改善 Wealthfront
评级 9/10 9/10
最低投资 $0 500美元
401(k)援助
双因素auth。
建议 人类辅助 自动化
对社会负责

虽然与低费用指数基金相比,你最终可能会为管理直接指数投资组合支付更多的费用,但税收损失收益可以弥补这些成本,甚至更多。

要查看数字如何为您的投资组合到位,让我们来看看一个例子。让我们说你在年初买了一场标准普尔500股股票。从1月到10月,一只库存你持有4,000美元。如果您想继续构建您的投资组合并避免销售,则在索引基金中,您不会从此方案中获得税收优惠。但通过直接索引,您可以将股票销售为4,000美元的亏损,并以收益购买可比标准普尔500股股票。这锁定了4000美元的资本损失进入了您的投资组合,抵消了未来的资本收益。在25%的税务支架上,税收储蓄价值1000美元。

是直接索引指数基金的下一次演变吗?

指数基金和较低的交易费用使投资市场民主化。但富有的投资者仍然可以获得许多普通投资者无法获得的选择。然而,技术正在改变这些规范。

技术at.领先的无袖长衫顾问提供更多投资者获得税收损失收获。现在,交易技术的进步正在开辟市场,以直接索引普通投资者。

不是那么很久以前,投资者不得不召唤股票经纪人,支付50美元的费用来交易单一库存。现在你可以贸易股票距离多个经纪人5美元,一项应用程序提供免费交易。近年来,大量的美元已经流入了指数基金,与行业领导者Vanguard在管理层下的资产超过4万亿美元.截至2016年,美国股份有42%的美国股份资产持有被动资金。

如何开始直接索引

Wealthfront为直接索引提供了最便捷的途径,为高级索引计划提供了50万美元的最低限额。这让该公司比Betterment更具优势,但仅限于拥有六位数投资组合的投资者。

建立自己的直接指数投资组合需要大量的时间和大量的资产。对于大多数投资者来说,手动尝试这样的投资组合或没有专业人员的帮助是不现实的。

然而,这并不意味着你应该忽视税收损失收获。一个稳固的投资组合可以帮助你积累足够的资产,最终开始直接指数。在这个过程中,你可以学到很多关于税收损失的收获。

任何形式的税收损失收获都需要一个相当大的投资组合来产生重大影响。但您也可以在较小的投资组合中开始税收损失收获。税收损失收获有一些怀疑论者,但更多的粉丝。如果您正在寻求选择投资组合和税务策略的下一级别,直接索引可能是完美的。

进一步阅读:什么是Robo Advisors

埃里克·罗森博格照片

Eric Rosenberg.

Eric Rosenberg是加利福尼亚州文图拉的金融,旅游和技术作家。他是一名前银行经理和公司财务和会计专业人员,他们在2016年离开了他的日常工作,以全日制举行他的网上侧喧嚣。他深入了解银行,信用卡,投资和其他金融主题,并是狂热的旅行黑客。当远离键盘时,Eric喜欢探索世界,飞行小飞行,发现新的工艺啤酒,和他的妻子和小女孩一起度过时间。

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2的评论

  1. 嗨Eric,是Robo-Advisors,唯一提供直接索引的公司吗?还是还有其他零售金融公司,提供直接索引吗?

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