投资追踪:监控你的投资组合的方法

学习如何使用投资跟踪器跟踪你的投资组合

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一旦你开始投资,跟踪你的进展是令人兴奋的。这很有道理;你已经开始了一个新的财务方面,想要继续关注这些事情。在过去的几年里,涌现出了许多新的投资跟踪工具和服务,它们为你提供各种方式来跟踪你的投资。

有些平台为你提供了投资和跟踪投资组合的机会。其他人提供教育选择和工具。不过,还有一些只是反映了你的投资选择。这是最佳股票跟踪应用适合你的方法是什么?让我们来看看有哪些工具可供你使用。

1.在线跟踪:Robo Advisors and Brokerages

无袖长衫顾问在资金和投资管理方面,应用程序越来越受欢迎,尤其是在与科技一同成长的年轻人群中。有很多选择,那么如何找到适合自己的应用呢?

  • 开始收费-确保你清楚地理解了什么类型你为每个应用所支付的费用,以及每年加起来有多少。每个应用程序都有自己的费用。随着时间的推移,你支付的额外费用会给你的投资带来很大的不同。你花的钱越多,你在投资中的钱就越少。
  • 账户最低标准- 一些应用程序要求您开始使用特定金额的资金投资。您可能需要500美元或3,000美元才能开始。但许多应用程序没有帐户最低要求才能开始。这意味着你可能能够每月只需​​5美元,开始投资某些资金
  • 风险承受能力-应用程序通常带有一个简短的测试来帮助你确定你对股市风险的适应程度。每个应用程序都有自己的算法来解决这个问题。然而,一份简短的调查问卷并不能真正全面地了解你的投资目标和风险承受能力。它并不能确保你明白你把钱投到什么地方去了。寻找一个能够提供教育资源的应用程序,以及一个可以让你提问或轻松改变他们设置的资产配置的地方。你可以了解更多这里的资产配置

一站式商店

大部分的最好的无袖长衫顾问将有一个功能,显示您的投资,并让您跟踪您的投资组合表现。你可以看到你用你的投资进行的存款或取款以及他们的行为。有些人会用图表或图表来显示,以便于理解。

对于那些寻找一站式服务的人来说,这可能是一个很好的工具。你可以在一个地方看到所有的东西,而不是在一个地方投资,然后在另一个地方跟踪。请注意,由于机器人顾问主要是投资工具,它们的跟踪功能可能不像您希望的那样健壮。

传统的经纪公司提供了类似的见解。先锋例如,它会显示你所选股票的每日表现,而且你可以随时查看自己的贡献历史。这是一个很好的疏忽,但缺乏其他平台所能提供的深度和细微差别。

推荐的Robo投资跟踪顾问:

突出了 改善 Wealthfront Ellevest.
评级 9/10 9/10 9/10
最小的投资 0美元 500美元 0美元
401 (k)援助
双因素身份验证。
建议 人类的帮助 自动化 自动化
社会负责

2.用个人理财应用追踪你的投资yabovip7

你也可以用an在线预算工具这是由特定的平台提供的,可以跟踪你的投资。

个人资本

个人资本是最大的预算应用之一。他们的投资跟踪是市场上最强大的投资跟踪之一。

个人资本就是图表和图表。这个应用程序创建您的投资表现的图形或图表。它将你的投资表现与股市指数进行比较,看看你的投资组合如何曾经表演过。它还根据您的信息和风险承受能力为您的投资提供建议。这款应用还向你展示了许多其他选择,包括如果你有这些投资,你的投资会是什么样子债券。然后你可以将其与你目前拥有的进行比较,并据此做出投资决定。

个人资本提供了一个名为“投资检查”的工具,你可以将你当前的资产配置与他们的算法建议进行比较,看看你是否符合标准。他们也有一个甜蜜的交易正在进行-你可以获得价值799美元的免费组合评论如果你合格。

薄荷

薄荷是另一个预算应用程序,你可以跟踪你的投资。链接您的帐户后,薄荷将跟踪他们的表现。你也可以跟踪亚博app买球安全吗房地产投资在薄荷。

这款应用会追踪你链接到的每个账户中的金额。如果你有401 (k)和一个罗斯IRA,您将分别看到每个投资账户,以及您的投资总额。如果您安装了Adobe Flash,您还可以看到您的投资表现图表。这些图表可以显示过去5天、1个月、6个月、1年和最多的帐户性能。

薄荷还将向您展示您拥有的股票是您的最佳和最糟糕的表现者,其价值最高。

SigFig

SigFig是注册投资咨询服务。他们提供免费投资跟踪,您可以选择使其管理和审查您的资产(您的第一次投资10,000美元,然后在此之后获得0.25%的费用)。Sigfig可以自动分析和监控您的投资。您还可以选择自动重新平衡和使您的投资多样化

他们的目标是这样做,同时降低风险,最大限度地减少您支付的费用。这对新投资者来说是一个非常有吸引力的服务,因为他们了解他们的投资目标以及如何跟踪他们的资金。对于严肃且良好的投资者来说,界面可能太简单,投资功能不够强大。

晨星

晨星是市场和投资研究和教育平台。在他们的网站上,您可以看到股票表现,也可以找到教育文章并寻求建议。这是一个很好的平台,可以跟踪市场表现。您可以从专家那里找到信息,以了解您所看到的内容。

你也可以建立在线投资组合。晨星公司(Morningstar)有一个叫做“x射线”的特殊功能,让你有机会进入共同基金,这样你就可以看到你的投资组合中每一只基金中标的股票的持仓情况。

这是一种非常有效的方法来了解你在投资什么,以及一种跟踪业绩的方法。这也是晨星与其他很多投资跟踪工具的区别所在。

3.DIY与电子表格

你也可以决定自己使用Excel或谷歌表来跟踪你的投资。这些允许您定制自己的电子表格来跟踪您的投资。这比使用预先存在的程序工作量大得多,但还有一个额外的好处,即可以完全自定义。

电子表格对其有用投资计算和预测也很有用。您可以使用公式计算股息收入或预测投资预测随着时间的推移。如果您对火灾感兴趣(金融独立性,退休早退休),您可以使用您的电子表格跟踪您的投资和时间表。

Excel

Excel
Excel是微软办公套件的一部分,所以你必须购买它。一旦你有了Excel,它是追踪你的投资的强大工具。Excel比谷歌表有更深层次的公式和功能容量。因此,您可以做更多的自定义您的Excel电子表格,而不是您的谷歌表。事实上,Excel有更大的数据容量;如果你想导入15年的数据,Excel是最好的选择。

在Excel中,您可以手动插入功能,使用“插入功能”按钮插入,或者从公式选项卡中选择一个。一些常用的投资跟踪公式是:

  • =DAYS,它计算两个日期之间的天数,可以显示您的投资组合随时间的进展
  • =AVERAGE,计算一组数字的平均值
  • =MAX和=MIN,分别从一个集合中提取最大值和最小值

谷歌表

谷歌表
谷歌表单免费提供Gmail地址。工作表很容易使用,因为你可以在任何一台能上网的电脑上编辑它们。(对于Excel,你必须把文件和程序下载到你正在使用的任何一台电脑上。)

在谷歌表中,你可以点击功能标签,选择“金融”功能,显示你可以使用的公式列表。

谷歌表功能
谷歌表功能

在谷歌表格中有一些有用的公式选项:

  • ACCRINTM,用以确定证券到期时应计利息
  • 计算有效利率

虽然Excel或谷歌Sheets的主要缺点是你必须手动输入你的投资数据,但电子表格在跟踪和比较数据方面非常好。一旦数据出现在电子表格中,你就可以使用公式来计算你的投资,这样你就有了一个方便的地方来一次性查看你的投资历史。

4.投资跟踪与桌面应用程序

另一种选择是在计算机上使用软件来跟踪您的投资组合。您可以使用几种不同的选项,包括上面提到的Excel。

加快

加快是追踪你的投资的强大工具。它能让你随时了解自己的财务状况和股市行情。你将你的Quicken账户和你的经纪账户连接起来,它就会从你的投资中下载任何收入和支出。您可以使用它来跟踪投资、股息和投资回报(ROI)。

Quicken将您的数据存储在您的计算机上,而不是远程服务器上,这使得它非常安全。您可以搜索和更新个别股票和基金的价格使用程序中的股票代码。同样的指数跟踪系统为用户提供最新的市场价格,以及有关你所追踪投资的最新新闻标题。这意味着你可以及时了解市场情况,并对你的投资做出快速决定。

使用Quicken,你可以很容易地看到你所有的投资组合费用,这可以帮助你确定你的真实回报率。

QuickBooks

你不能直接追踪你的投资QuickBooks职业。相反,你必须通过平台上所谓的“资产账户”来追踪他们。由于QuickBooks是为企业会计而非个人财务而设计的,它不像其他一些选择那样强大。yabovip7要添加资产账户,点击“account Chart”选项卡,然后点击“add new account”,然后选择“asset account”。

有了QuickBooks在线,你可以追踪你用于支付商业账单或为你的企业提供资金的个人资金。(这被称为资本投资。)你需要连接一个银行账户来追踪这些信息。

跟踪你的投资组合只是开始

哪个应用程序和跟踪系统最适合你,这取决于你拥有什么样的投资组合,以及你在投资过程中的位置。不同类型的投资者可以通过不同的平台得到最好的服务。

最重要的是找到一个适合你并且你喜欢使用的。你的投资账户越让你觉得有趣(或者至少是你喜欢的东西),你就越有可能掌控它们。它们越觉得像作业,你就越不可能掌握它们。

忽视你的钱可能意味着机会成本,支付额外的费用,或者只是不能尽可能地理解你的钱。慢慢来,找到最适合你的投资追踪器。

Kara Perez照片

卡拉佩雷斯

卡拉佩雷斯是一个自由个人财务作家。yabovip7她是建立妇女和金钱的公司Bravelygo.co的创始人。卡拉住在奥斯汀,德克萨斯州,并相信预算和花生酱的力量。

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