如何投资白银

白银等贵金属只是众多另类投资选择之一。白银是一种好的投资吗?

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由于冠状病毒大流行导致经济和金融市场不稳定,人们对银等贵金属重新产生了兴趣。与黄金一样,白银自3月份以来一直在稳步上涨。贵金属可以作为最终的替代投资,在其他投资变得不稳定和下降时繁荣起来。

白银投资的基础

不是真正的投资,因为它不会产生产品或服务。银具有价值,本身是珍贵和工业金属的价值。但它是惰性的。它不会产生任何东西,产生现金流,或提供稳定的收入。

银币更贵投机的领域大于投资。如果你选择投资白银,你应该以投机者的心态进行投资。

这并不容易辨别,尤其是当白银价格似乎飙升到无限大的时候。大多数时候,在大多数市场,白银价格持平,交易价格区间非常窄。

白银是一种好的投资吗?

白银良好投资 我们通过观察白银价格的历史来回答这个问题。几个世纪以来,白银根本不是一种投资。人们用白银作为实际货币。人们在日常交易中使用黄金,而黄金主要由富人持有和使用。有些人将银称为“穷人的黄金”。由于银是一种货币金属,其价值保持相对稳定。

直到20世纪60年代,白银价格一直低于每盎司1美元。这是美国政府普遍铸造银币的基本原因之一。然而,随着白银价格开始上涨,美国政府根据1965年《铸币法》将白银从美国铸币中撤出。

在被天真化之后,银价格上涨。随着价格的增加变得更加激烈,它开始承担投资的特征。

1970年初,白银的价格为1.80美元。到1980年,白银价格达到每盎司49.45美元的峰值。这意味着十年内价格难以置信地上涨了2700%以上。但在仅仅五个多月的时间里,价格暴跌至11美元以下。

具有讽刺意味的是,银价仅在39年后才恢复到这一水平,但又无法维持很久。多年来,白银经历了周期性的大幅增长,从而保持了其作为投资的声誉。

然而,最重要的是,白银似乎是一种要么表现出色,要么萎靡不振、无所作为的商品。

>>进一步阅读:如何投资

银价格行动,1995年至今

您可以从下表中看到的,银色的价格在1995年到2003年底延长了每盎司5美元。如果您在八年的时间范围内举行了银,那么您几乎没有回报.

1995-2019年白银价格图
1995-2019年白银价格图
来源:kitco

然而,2004年白银开始上涨,在2007年金融危机开始时升至接近每盎司16美元。但即使危机爆发,到2008年底,价格也下降了近50%。

随后,白银价格开始第二次大幅上涨,确认白银是合法的危机投资。从2008年末不到9美元的价格水平,到2011年达到了每盎司近50美元。在不到三年的时间里,回报率超过500%。

到2014年底,价格降至16美元,甚至在2020年初降至12美元。但现在,这似乎是又一次可能的历史性价格上涨的开始,在不到6个月的时间里,价格已升至每盎司22美元以上。

从价格走势来看,似乎有一段时间是买入白银的,也有一段时间是卖出白银的——这在大多数情况下都是如此。

投资黄金与投资白银

银对金 黄金和银通常互换,因为它们具有类似的历史和价格表现。通常来说,一般来说,这两种商品的价格同时涨跌。因此,在金融动荡时期,你持有哪种股票可能并不重要。

传统上黄金被认为是更常见的投资金属,可能是因为它仍然被认为是某种货币资产。毕竟,世界主要央行都持有大量黄金储备。

近几十年来,银已更多地成为一种工业金属,而不是货币金属。传统上,黄金/白银比率一直在50比1到80比1之间,但到2020年初增长到近115比1。

进一步阅读:黄金与白银:哪种投资更有意义?

如何投资白银

有多种方式可以投资银。这包括购买金属本身并占有它。或投资与白银相连的纸质资产,如股票,资金,甚至银媒体公司。

  1. 购买白银共同基金、ETF和ETN
  2. 买银条
  3. 购买白银矿业股票
  4. 购买白银流媒体公司
  5. 白银投资的基础

购买白银共同基金、ETF和ETN

ETF白银 如果你不想拥有银条本身,你可以通过与之相关的纸质资产来拥有银条。

共同基金主要投资于开采白银的公司的股票。这并不等同于拥有金属本身,而是参与生产金属的行业。白银共同基金持有此类公司的股票组合。这些股票通常与白银价格水平平行。你可以通过大多数股票经纪人购买白银共同基金,比如yabovip.cc美林边缘.

银币agent.yabovip168 是一种持有银色金条本身的方法,除了你通过基金完成。一个例子是Ishares Silver Trust(SLV)。该基金一般追溯到银的价格,主要是因为它持有信托中的金属。您不会直接拥有金属本身。相反,您拥有拥有银牌的ETF的股票。您可以通过大多数在线经纪商购买ETF,包括Ally Invest">联合投资.

交易所交易票据(ETN)是跟踪基础白银指数的无担保债务证券。不像纽带,他们不付利息。相反,ETN的价格随着白银的价值而波动。ETN在主要交易所交易,很像股票。由于ETN不持有白银,甚至不持有白银矿业公司的股票,因此投资证券最适合于那些白银投资经验丰富的人。

买银条

银币 这是投资白银最直接的方式.通过购买银条,您实际上占有金属,甚至持有它在硬币形式中的“旧学校”。

  • 硬币可能是持有银条最方便的方式。例如,您可以购买一盎司纯银硬币,如美国银鹰或加拿大枫叶。
  • 如果你愿意投资大量的白银,你可能需要考虑。银条. 可购买数量从1盎司到100盎司不等。但你应该意识到,银条不像硬币那样容易在私人聚会或投币店交易。
  • 您可以在当地硬币经销商或国家贵金属经销商处购买银条硬币和银条。Goldline、McAlvany ICA和JM Bullion是其中一些最大的。

买银币时要小心!许多钱币经销商会试图说服你购买钱币银币,这是一种不同的方式商品完全虽然银条硬币是以白银本身的价格为基础的,但钱币的价值主要来自稀有性。

例如,19世纪的许多美国银币的价格超过1000美元,几乎是其含银量价值的40倍。这是更接近投资艺术品的东西,而不是银本身。

使钱币学复杂化的是,在每一枚硬币的等级和价值上存在重大分歧。一个交易商将一枚硬币的价值定为1000美元,而另一个交易商则认为它只值750美元。钱币只适合那些在这一领域的专家。

购买白银矿业股票

白银股 投资白银的另一种方式是购买开采白银的公司的股票。你不是通过共同基金购买股票组合,而是他们是单独购买的.

  • 银矿矿业可能是参与银市的最具投机方式。尽管它们通常与白银的价格表现相当,而且常常超过白银,但它们也涉及任何公司固有的风险。
  • 许多事情会影响股票价格. 其中包括国际动乱、环境灾难、外国政府监管或国有化、劳工骚乱和国际货币波动。
  • 但作为矿业公司,他们也具有特定于采矿活动的风险。这包括高昂的资本成本、矿山枯竭的风险、金属供应过剩,甚至可能开发一个只能发现很少或根本没有银的矿山。

购买白银流媒体公司

流媒体公司 白银流媒体公司就像购买白银开采公司的版税。这些公司实际上并不直接参与白银开采。相反,它们为提供融资的公司提供融资。他们将得到回报,通常是通过能够以远低于现行利率的价格从采矿合作伙伴那里购买白银。这使得他们能够以完全的市场价格出售打折的白银,并将差额作为利润收取。

像银矿公司库存一样,银流公司的股票通常追踪银的价格。然而,如果他们的融资安排变得酸或其他困难,他们的融资公司与矿业公司有关的情况表现不佳。

投资银和其他贵金属的好处

  • 正如我们前面提到的,白银价格在历史的大部分时间里一直保持相对稳定。但和黄金价格一样,在经济或金融动荡时期,黄金价格往往会上涨。这发生在20世纪70年代和2008年金融危机期间。现在冠状病毒大流行似乎又在发生。
  • 白银具有高度的投机性,通常只有在股票和债券等传统投资下跌时才会上涨。因此,将其视为一种另类投资(或投机),以弥补金融动荡时期传统资产的损失。
  • 因为银价格可能会尽快崩溃,所以最好将您的投资组合控股限制为不超过几个百分点。
  • 有一件事是肯定的,那就是白银不应被视为长期增长资产,例如你可能在你的退休产品组合. 虽然白银在股市下跌时往往表现良好,但白银的长期前景并不适合长期投资。

白银投资的风险

  • 投资白银的主要风险是价格不稳定性. 正如我们所看到的,白银价格可能会大幅上涨,但反过来的速度也一样快。
  • 如果你在白银价格大幅上涨时买入白银——不幸的是,这正是普通投资者所做的——你可能会感到失望让自己成为一个重大衰退。
  • 不过,另一个风险因素是,与黄金不同,白银价格受到工业需求的严重影响。如果工业需求受到金融市场不稳定因素的抑制,白银的价格表现可能会很差。
  • 如果您选择投资银条硬币或银条,交易费用可能很高-5%到10%并不罕见。如果你在购买和销售时都要支付,那么价格就需要大幅上涨,以收回交易成本。

投资白银可能具有挑战性

毫无疑问,白银是最难投资的商品之一。很难知道什么时候买何时出售。最重要的是,白银并不能提供可靠的投资资本增值甚至像利息或股息这样的收入。

如果你选择投资白银,最好的方式可能是通过白银ETF。这使您可以使用低费用和快速购买和销售能力的金属本身,并且可以轻松地由低费用经纪人管理E *交易. 但你不必担心持有这种金属,也不必担心白银矿业股票的不确定性。

不管怎样,将白银投资保持在总投资组合中较低的个位数百分比。在金融危机期间,5%的仓位可能足以给你带来可观的回报,而不会在价格不利于你时压垮你的投资组合。

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凯文·梅卡丹特

Kevin Mercadante是专业的个人理财博客作者,也是他个yabovip7人理财博客的所有者,OutOfYourRut.com. 他有会计和抵押贷款行业的背景。他与妻子和两个十几岁的孩子住在亚特兰大。

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