如何投资指数基金:做对了吗

指数基金是一种很受欢迎的投资股票市场的方法。阅读我们的指南,以确保你正确投资。

广告披露本文/帖子包含对我们或多个广告商或合作伙伴的产品或服务的引用。点击链接到这些产品或服务时,我们可能会收到赔偿

指数基金已成为美国最受欢迎的单一投资工具之一。根据晨星公司2019年的一份报告,美国股票投资中有一半投资于指数基金等被动基金。低成本和市场匹配性能使其成为初学者和专家的一种极具吸引力的投资方式。下面我们来看看如何投资指数基金。

什么是指数基金?

投资业绩 指数基金是遵循特定市场指数的股票的篮子。例如,流行的指数基金让你投资与标准普尔500指数、道琼斯工业平均指数、罗素2000指数和其他指数相同的股票。每个指数都追踪特定投资组合(通常是股票)的表现,这些投资组合具有相关的主题或主题。

如果你对比一下指数基金和积极管理基金的历史,指数基金往往赢得约80%的时间。同样重要的是要记住,目前的情况是暂时的。从历史上看,如果你投资股市,你可能会获得更好的年回报率,而如果你只是把钱放在银行账户里,这要感谢复利。只要记住要做长期投资,并且只投资那些你至少5年或更长时间内不需要的钱。

步骤#1:选择经纪人并开立账户

你能有多个经纪账户吗? 要购买指数基金,你需要一个经纪账户。一旦你的账户有了资金,你就可以买卖指数基金了agent.yabovip168 或者共同基金. 这两种方法都可以让您获得相同的基础股票和其他资产。然而,你买卖它们的方式有点不同。

2019年秋季,大多数大型折扣经纪公司降低了etf交易费用。然而,有些共同基金每笔交易的收费高达50美元左右。以下是你可能想要开始的地方。

Fidelity,Schwab和Vanguard可以说是共同基金指数基金的最佳经纪人。这些经纪人拥有自己的共同资金家庭,您可以使用任何费用进行交易。他们还可以提供更大的合作伙伴资金清单,您可以使用空载和无交易费用购买。尽力避免购买和销售资金的大量费用。

对于ETF,您可以获得更广泛的选择,没有贸易费。除了保真和施瓦布外,看看盟友投资、Public和E*TRADE。它们都提供免费的股票和etf交易:

强调 E *贸易 盟友投资 公共
评级 9.5/10 9.5/10 7/10
最小投资 $0 $0 $0
股票交易 每件$0 每件$0 每件$0
期权交易 0美元/交易+0.65美元/合同(30+交易/季度,0.50美元/合同) $ 0.50 /合同 不适用
共同基金
虚拟交易

你也可以看看我们的最佳经纪名单查看现金和指数基金存放地点的更新视图。

你能用机器人顾问购买指数基金吗?

无袖长衫顾问是使用算法和数学规则来创建和管理投资组合的在线投资平台。

当一个机器人顾问建立投资组合时,它会考虑投资者的目标、风险承受能力和时间范围。然后,机器人顾问根据您的需求确定理想的资产配置,并确保保持理想的平衡。

大多数机器人顾问使用指数基金来实现他们的目标。然而,Robo advisors可能不是你购买指数基金的最佳方式:

  1. 对于机器人顾问购买哪些指数基金,你没有太多发言权。Robo-Investing平台旨在确实“设置并忘记它”。虽然Robo顾问可能会允许您挑选您想要投资哪些部门,但您不会对您的资金进行控制,就像使用股票经纪人一样。
  2. 大多数机器人顾问收取年费.由于许多经纪人取消了交易佣金,你可以使用经纪人而不是机器人顾问来省钱。

两个领先的波罗顾问是Wealthfront改善两者都有。他们都收取0.25%的年费,并提供优质的客户服务。

第二步:选择你的第一支指数基金

最好的免费选股服务如果您已准备好开始,您需要选择第一个索引。虽然您可能很容易购买他们在新闻中谈论的真正大型,受欢迎的标准普尔500级资金之一,但这是做自己的研究并选择为您提供最有意义的基金和指数的好主意。

投资标普500指数是一个受欢迎的起点,然而,有充分的理由。这500只美国最大的股票在很长一段时间内提供了约10%的历史平均年回报率。尽管毫无疑问会有波动,过去的表现并不能保证未来,但这被认为是一种更安全、更便宜的投资方式。

来自Vanguard、Schwab、iShares和Fidelity等地的标准普尔基金收取的年费不到0.10%。多亏了残酷的竞争,一些公司的股价下跌到了0.05%以下。但坏的可能会收取超过2%的费用,所以在购买之前先看看这个费用比率。

但这只是一个起点。有许多,许多索引可供未来的投资选择:

  • 有些是像标准普尔500指数这样的广阔市场。
  • 其他人则关注特定行业、公司规模、商品、国家、地区、资产类别和其他标准。

想了解更多信息,请查看ETF和共同基金筛选者这使您可以使用包括费用比例和其他因素的标准快速地通过巨型资金列表。

步骤3:开始你的交易

输入贸易 ETF类似于股票交易.您可以在市场时间购买任何ETF的股票,通常没有交易费,并立即执行您的订单。agent yabovip168 允许你购买整美元的数量,并在交易日结束时执行所有交易。

各有利弊。

  • 对于大多数刚起步的人来说,etf更容易。
  • 共同基金非常适合长期投资。
  • ETF和共同基金都有年费,称为费用比率
  • 有时ETF费用较低,有时相互基金费用较低。所以在购买前看一下每个索引的一些选择。

为什么你应该把大部分投资组合留在指数基金

如果你仍然想尝试主动管理方式——无论是通过基金还是通过管理自己的投资组合——一个很好的策略是将投资组合的大部分投入指数基金,并积极管理其余部分。原因如下:

大多数基金经理不会击败标准普尔500指数

根据标普指数对活跃指数(SPIVA)的数据,2012年年底,主动管理的共同基金和ETF中有60%至80%的各类市场指数表现不及大盘。而且,进行比较的时间越长,表现不佳的比率就越高。

一个积极管理的基金可能在一两年的时间里表现优于市场,但在5年或更长的时间里,证据对它们非常不利。许多投资者选择积极管理型基金,仅仅是因为它们在某一年的表现优于市场。毕竟,这些基金将成为金融媒体在其年终基金排行榜上的明星。

积极管理的基金和个股需要你采取更多行动

最积极管理的基金不仅表现不佳,而且通常需要你投入更多的时间和精力。如果你投资指数基金,你知道回报将与市场表现相匹配。但如果你大量投资于积极管理的基金,你将不得不不断监控这些基金,以了解自己的状况。

可能会有一个比乍看之下更大的困境。如果你投资的是一家特定的管理基金,并且表现优于市场,你可能会变得自满,认为情况将永远如此。但当情况发生逆转时,你可能会受到严重伤害。

另一方面,如果你看到你的基金一直落后于市场,你可能会在一个特别糟糕的时机卖出。表现不佳可能导致恐慌性抛售。

无论哪种方式,如果您持有个别股票,您总是必须对您的基金投资密切关注您的基金投资。这在很大程度上违背了拥有资金的目的。

说到个股,它们处于投资谱的另一端。如果指数基金代表对股票的被动投资,那么管理个人股票投资组合就像是一份兼职保姆工作-只是风险高得多。读我们股票交易入门指南与个人股票投资技巧。

“小额”投资费用会大大减少你的回报

Active-VS-Index基金辩论中的另一个主要问题是投资费。由于指数资金跟踪整个市场,因此它们的投资组合构成仅在对索引进行更改时更改。由于这相当不常见,因此指数基金以投资费用很少。

另一方面,主动管理的基金可以更频繁地调整投资组合,因此会产生更高的投资费用。这些费用的高低将取决于基金内部的周转率。但对于那些处于较高水平的公司,即投资组合年营业额超过100%的公司,投资费用可能相当高。

如果积极管理基金的年平均投资费用比指数基金高1%,那么你的基金回报率每年就会低1%。

考虑到股市长期平均每年约8%的回报率,将10万美元投资于指数基金,回报率为8%,20年后的投资组合规模将达到46.6万美元。

假设一只积极管理的基金将获得相同的8%回报率——但请记住,大多数基金不会——然后从其回报中减去1%以获得更高的投资费用,你的平均年回报率将为7%。这将在20年内产生38.7万美元的投资组合。

长期来看,投资费用的“小差异”会变成一大笔钱。在这种情况下,这将花费你79000美元超过20年。

不用说,如果你管理自己的股票投资组合,你的投资费用将比积极管理的基金更高。这将在未来几十年对你的投资组合产生更大的负面影响。

缓慢和稳定赢得了投资竞赛

如果你的投资组合令人兴奋,那它可能风险太大。指数基金有其自身的风险,不应该占到每个人投资组合的100%。但它们受欢迎有很好的理由。在你的投资中增加一个定期的、一致的金额叫做美元成本平均. 这是一个可靠的策略,可以在一段时间内从零开始构建指数投资组合,即使在市场低迷时期也是如此。

如果你能通过即时投资组合多样化以最低的成本获得市场水平的回报,你为什么还要以其他方式进行投资?

指数基金只是一种投资方式使你的投资多样化,这是抵御股市波动最可靠的方法之一。对大多数人来说,指数基金应该是你投资策略的重要组成部分。

埃里克·罗森博格照片

埃里克·罗森伯格

Eric Rosenberg是加利福尼亚州文图拉的金融,旅游和技术作家。他是前银行经理和公司财务和会计专业人员,他们在2016年留下了他的日常工作,以全日制举行他的网上方面。他深入了解银行,信用卡,投资和其他金融主题,并是狂热的旅行黑客。当远离键盘时,Eric喜欢探索世界,飞行小飞行,发现新的工艺啤酒,和他的妻子和小女孩一起度过时间。

相关文章

留话

您的电子邮件地址将不会被公布。必填字段已标记

返回顶部按钮