如何投资大宗商品

在这个不确定的时期对投资商品感兴趣吗?阅读我们的指南,了解如何做到这一点

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你想知道如何投资商品吗?你来对地方了!

就像股票一样,商品是一个危险的投资。尽管如此,您还是一个很好的想法,了解各种市场,无论您是否通过它们投资。当市场不稳定时,就像现在一样,交易者往往会转向更少的风险投资,如黄金。

了解什么是商品

与股票和债券一样,大宗商品也是一种用于投资的资产类别。股票是公司的一部分,债券是债务的一种形式,而投资大宗商品则是真实世界资产的市场敞口,如石油、黄金、玉米和猪肚。

商品类型

大宗商品投资通常分为以下四大类:

  • 农业:农业包括世界各地种植的作物,如玉米、大豆、小麦、大米、大麦、可可、咖啡、棉花和糖。
  • 能源:原油,天然气和类似产品组成了能源类别。
  • 家畜:牛,猪和肉类产品如猪肉肚带。
  • 金属:这个类别包含黄金,、铜、铂和其他已开采的金属。

其中一些投资非常常见,就像投资黄金.但许多人对普通投资者不太常见。请记住,您不会在身体上占有这些商品。他们通常只是以纸质形式生活在您的投资组合中。

一些大宗商品投资跟踪某一特定商品的价格。它们可以是非常细碎的——例如,集中于某个特定地区或某种类型的石油——也可以是更广泛的。下面是一种特定的能源商品——布伦特原油的图表。布伦特原油是全球追踪石油商品价格最常见的一种石油。

布伦特原油商品图
布伦特原油大宗商品价格历史via商业内幕

由于在世界某处持续存在市场,因此商品价格可以每天24小时改变,尽管一些最大的市场位于美国,并遵循大致与美国股市相同的交易时间。这些包括芝加哥商品交易所(CME),芝加哥贸易委员会(CBOT)和纽约商品交易所(NYMEX)。这三个交易所都由基于芝加哥的CME组拥有和运营。

然而,大宗商品市场受到许多市场和经济因素的影响,因此它们往往被认为是风险最高的投资方式之一。

选择合适的商品类型(和合适的经纪人)

你可以投资商品通过经纪账户在许多受欢迎的经纪公司。一些公司专注于活跃的交易,为大宗商品账户创造了一个美好的家园。但大多数提供全方位服务的经纪公司,即使没有其他选择,也可以通过基金投资大宗商品。

你可能不会去农场、矿山或钻井去自己购买商品。以下是大多数人在市场上购买和出售它们时使用的方法:

  • 共同基金:像ETFS一样agent yabovip168 在美国,你可以将商品作为任何标的资产持有,而无需亲自进入期货或期权市场。这些是长期大宗商品投资的最佳选择。经纪公司盟友投资提供共同基金,以及几乎所有你能想到的其他资产类别。
  • 期货:期货交易,在没有控制的情况下拥有资产。大多数合同与选项类似,您有权在未来特定日期行使合同。如果价值高于您的支付,则赚钱。如果你买了它以来已经堕落了,你会在卖你的位置时赔钱。您可以使用股票经纪人投资期货E *贸易
  • 选项:商品选择就像一个混合股票期权和商品期货。这些工具允许你购买调用)或出售(通过一种商品的特定数量,在未来的日期和特定的价格.与期货不同,期权通常会对风险设限。期权交易的成本通常也高于其他类型的投资期权。美林的边缘是一个折扣经纪人,提供期权交易仅为0.65美元一份合同。
  • 交易所交易基金:超过100种不同的agent.yabovip168 允许你投资于跟随标的商品价格的工具。你可以像买卖股票一样买卖它们。例如,SPDR Gold Trust ETF (GLD)遵循金的价格。ETF可以拥有一个商品或一篮子不同商品以获得更多多样化。这可能是大多数人投资商品的最简单方法。public.com是一家股票经纪人,其ETF交易不收取佣金。

了解投资商品的风险

风险投资

我的一个大学朋友曾经讲过一个在芝加哥的家族朋友的故事,他在一家商品交易所工作。这位朋友有时会打电话问他是否可以来和我的朋友一起吃饭,因为他身无分文。然而,交易成功后,他会邀请全家人去吃牛排和龙虾晚餐。商品市场是一个兴衰交替的市场给你的财务带来巨大风险

类型的风险

人们不需要花太多时间就能在网上找到这样的故事:有人因为一时兴起而失去了毕生积蓄。以下是投资商品的一些风险:

  • 市场因素:如果咖啡变得更加时尚,则咖啡的需求升起,提高价格。
  • 环境因素:佛罗里达的早冻可能会导致桔子树死亡或毁坏部分收成,从而导致桔子短缺并推高价格。
  • 害怕:对经济衰退的担忧推高了金价,而利好的经济消息则会压低金价。
  • 政府行动:政府可以将(掌控)矿产或其他商品来源弥补,这可能导致商品价格下降或上升。
  • 杠杆和利润在人们押注未来大宗商品价格时,只会降低合约价格的一小部分的情况下,小规模投资可能会带来超大规模的结果,要么是正面的,要么是负面的。

每种商品都有很多需要注意的地方。

根据价值投资传奇人物本杰明•格雷厄姆(Benjamin Graham)的说法,大宗商品的行为意味着它们根本不是真正的“投资”。购买一种商品就是交易,这本身就有风险。

如果你认为大宗商品对你的财务目标有意义,那就格外小心,慢慢开始。当你不能完全理解游戏机制时,你很容易犯下代价高昂的错误。

投资商品的优势

虽然投资商品肯定有很多风险,但可能存在一些优势。

  • 多元化:商品投资为您的投资组合提供给资产类别除了股票。这可以帮助你管理股市的整体波动,尽管它不能保证利润。
  • 高回报潜力:商品经常波动,这也意味着它们具有更高的回报潜力。对产品的需求不断增加可能对您的投资组合产生积极影响。然而,伟大的回报带来了很大的风险。虽然今天可能需要对石油和金属的需求,但明天可能是不同的。
  • 对冲通货膨胀:通货膨胀会影响你的投资。从历史上看,大宗商品价格往往会在高通胀时期走高。如果你在通胀到来之前购买大宗商品,它可以帮助你对冲其他投资的通胀损失。

小心谨慎

在您的投资组合中购买和销售商品很容易,但在您上面的学到时,它可能是岌岌可危的。商品交易应仅由理解风险的人进行,并愿意失去所有或一些投资。

如果你犯了一个小错误,就可能让你失去整个职位。你也可能会因市场消息或政府行动而措手不及,在瞬间导致价格大幅波动。

大宗商品可能是一条致富之路。如果你要进入商品市场的蛮荒西部,那就得格外小心。

埃里克·罗森博格照片

埃里克·罗森博格

埃里克·罗森博格(Eric Rosenberg)是加州文图拉的一名金融、旅游和科技作家。他曾是一名银行经理、企业财务和会计专业人士,2016年辞去正职,全职从事网络副业。他在银行、信用卡、投资和其他金融领域有丰富的写作经验,是一个狂热的旅游黑客。离开键盘后,埃里克喜欢探索世界,驾驶小型飞机,发现新的精酿啤酒,与妻子和小女孩们共度时光。

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