ETF投资101:学习如何投资ETF

阅读以找出您需要了解ETF的一切。

广告披露本文/帖子包含对我们或多个广告商或合作伙伴的产品或服务的引用。点击链接到这些产品或服务时,我们可能会收到赔偿

虽然交易个人股票往往是人们提及投资的焦点,但现实是如果您使用交换交易资金(ETF)作为投资策略的一部分,您可以更好运气。当您投资ETF时,您可以在易于交易包中获得即时多样化的好处。根据您的情况,ETF投资可能是建立一个相对容易管理的投资组合的绝佳方式。

这是您需要了解ETFS工作的关系,以及如何适应您的长期投资计划。

什么是ETF?

交易所交易基金是一类投资基金,如股票交易。您可以在与股票股份相同的交易所购买和销售ETF,最常见的是纽约证券交易所和纳斯达克。

  • 像共同资金一样,单一购买可以让您访问不同的潜在资产。例如,随着标准普尔500指数的ETF,购买单一份额可让您立即接触500股。这使得etf非常适合没有资产的新投资者建立一个不同的投资组合他们自己。
  • 每个ETF都有名称和零售商符号。使用该股票机,您可以在市场上交易。最大和最古老的ETF是来自州街全球顾问的SPDR标准普尔500指数。也称为“蜘蛛” - 或者由其股票交屋间谍 - 它占据了大规模的3000亿美元资产。
  • 所有ETF共同拥有近6.2万亿美元。相比之下,相互资金持有21.3万亿美元。

作为交易所交易的车辆,ETF提供了使用停止订单的机会。它们也可以在保证金上购买并提供个体股票的其他交易特征。交易费用通常在大多数折扣经纪人处。许多经纪人甚至提供免费交易。

ETF通常必须每天披露其潜在的控股。这是指标ETF的一部分的一部分,而不是积极管理的部分。

如何投资ETF

虽然它们与共同基金不那么大,但由于其低成本,高流动性和相对的性能,ETF可能是许多投资者的更好选择,而与积极管理的资金相比,他们的相对表现。这可以转化为更高的退休账户平衡在路上。

以下是如何在您的投资组合中购买ETF以及如何在您的投资组合中使用它们:

1.打开经纪帐户

选择在线经纪人 ETF投资相当简单。您可以通过关于任何经纪人在ETF上投资ETF,因为它们具有Ticker符号,并在交易所的股票交易。使用Robo Advisor或Broker帐户打开经纪帐户public.com一旦完成了,您可以投资ETF。

许多Robo Advisors.使用ETF构建投资组合。此外,您可以通过大多数经纪商购买ETF,包括盟友投资E *交易

以下是三者之间的快速比较:

强调 E *交易 盟友投资 上市
评分 9.5 / 10. 9.5 / 10. 7/10
闵。投资 $ 0. $ 0. $ 0.
股票交易 $ 0 /贸易 $ 0 /贸易 $ 0 /贸易
选项交易 $ 0 /贸易+ 0.65美元/合同(30美元/ 30次交易/季度合同) $ 0.50 /合同 N / A.
相互资金
虚拟交易

2.注意费用

常见费用 在投资ETF时,可以了解费用如何工作。您需要了解两个主要费用:

  • 交易费(佣金):就像你的费用一样贸易当您交易ETF时,您可能会支付费用。但是,许多经纪人,包括罗宾汉,施瓦贝和其他人,不再收取交易费用。即使经纪人收取股票的交易费用,也可能有一系列没有费用的ETF。
  • 费用比例:与共同基金一样,ETF有费用比率。然而,大多数ETF具有低比率 - 部分低至0.04%。寻找少的ETF,以较少,你会保持更多的钱。

3.建立多元化的ETF组合

如何多元化 ETF投资使您的投资组合变得容易多样化,特别是如果您依赖资产配置。选择代表不同资产类别的ETF。例如,您可以使用为您的时间线和目标工作的比例来构建股票和债券ETF的投资组合。

还可以使用商品,货币和房地产ETF获得替代资产的接触。亚博app买球安全吗虽然您可能想要限制您的投资组合中的替代资产曝光,但包含这些资产仍然相对容易和廉价。

4.继续加入您的ETF控股

免费ETFS 请记住继续添加您的控股。在构建投资组合时,一致性是关键许多经纪人允许您建立自动投资计划。每周或每个月都可以留出金钱,按照您的意愿划分。例如,如果您每周留出200美元,您可以获得60%的ETF,30%至您的债券ETF,10%到房地产ETF。亚博app买球安全吗

根据您更喜欢的比率,金钱在ETF控股中自动分开。在您构建投资组合时,您将获得一些ETF的股息。再投资这些股息进一步提升您的投资组合。随着时间的推移,这有助于您建立一个大量的巢蛋。

5.了解ETFS与共同资金之间的差异

ETF和共同基金比较 ETF和共同基金股票相似之处,但ETF以一些重要方式不同。

  • 首先,有一个共同基金投资您在基金中拥有一部分投资。但是当您购买ETF时,您实际上并不是购买每个潜在的份额。相反,您正在购买金融服务公司组合的捆绑包(称为“创建单位”)。
  • 第二,您可以像整个交易日一样交易ETF。常规的市场订单足以购买和销售ETF股票。另一方面,相互基金交易在每个交易日结束时结算。
  • 最后,通过ETF投资,资本收益和损失相当简单,您的纳税责任在购买和销售时确定。但是,通过相互资金,您拥有潜在资产,并必须就资金内的交易征收税款。因此,如果基金经理在基金中销售资产,则可能需要在年底支付余性的短期资本增益。

>>进一步阅读:ETFS与共同基金

在ETF中寻找什么

低开支

交易所交易基金应廉价。作为一个个人投资者,您可能会因为成本低而发现ETF很有吸引力。幸运的是,竞争是拖累费用。许多投资者发现他们可以通过购物来获得更好的交易。

想要接触罗素2000索引?两个ETFS跟踪此索引。来自先锋的费用为0.10%的费用比例为0.10%,而来自Ishares的费用为0.19%。由于两者都与个别投资者来说足够的液体,因此费用较低的是一个明显的选择。

可靠的跟踪

交易所交易资金旨在追踪指数或其他资产。当ETF无法跟踪潜在索引时,发生跟踪错误。这可能发生有各种原因:

  • 底层指数成分可能是非存水分。(这种情况是新兴市场资金的情况。)
  • 该指数可能是不可能用ETF复制的。(ETFS具有索引可能没有的多样化要求。)
  • 基金本身就是没有像素,因此不会与基础指数相同的方式。

始终将ETF的返回与其潜在指数的回报进行比较。

低或没有佣金

如果可能,请查看您可以在不支付交易委员会的情况下投资的ETF。经纪人喜欢E *交易查尔斯施瓦布,TD Ameritrade.提供投资者可以购买的零委员会ETF的选择列表。

许多Robo Advisors收取平面的年度管理费,因此您不必担心交易费用。

低价/询问差价

一些ETF不受欢迎。这些小型基金偶尔贸易。他们经常吸引这么少的兴趣,即ETF可以在没有单一贸易的情况下走几个小时甚至几天。这可能会导致普遍存在的人之间想要享受他的份额,而有人愿意支付的价格。

要注意竞标与较小资金的价格之间的传播,因为传播代表了您必须支付购买或出售基金的成本。最液体ETF的出价/询问差价等于一分钱或更少。总是用极限命令购买ETF,以便您的订单充满您想要支付的价格,而不是市场想要向您销售基金的价格。

一个已知的指数

脱离被动投资者希望用已知的指数粘贴资金。S&P smallcap 600索引是一个众所周知的索引,而且标准普尔500指数。为了减少投资者的费用,一些基金公司留下了众所周知的和理解指标,以利用较低测试和更少研究的指数。

良好的投资要求你做你尽职调查。坚持投资界众所周知的索引,避免缺乏轨道记录和公共名称的新索引。

不同类型的交易交易基金

ETF有广泛的类别,就像共同基金一样。主要资产课程包括股票(股票),债券商品金钱市场贵金属, 和亚博app买球安全吗。有重点关注不同地区,国家,市场部门,资产和主题。有一个关于任何投资计划或焦点的ETF。

  • 大量的ETFS跟踪索引。这意味着它们上下上下的主要指标,如标准普尔500指数,罗素3000或道琼斯工业平均水平。例如,如果标准普尔500指数上涨2%,所有标准普尔500指数资金将上涨2%。
  • ETF可以在您的投资组合中填补许多不同的角色。例如,如果您希望从您的投资组合中赚钱,您可以购买股息和固定收入的ETF,以定期向股东付款。不久前,我买了一个房地产ETF,因为我没有亚博app买球安全吗足够的现金购买实际房地产亚博app买球安全吗
  • 如果您认为美元即将跌倒,黄金会上升,有金牌和其他贵金属ETF。如果您是农业的Gung-Ho,您可以投资于ETF的商品或农业。

凭借成千上万的ETF可供选择,很容易多样化和定制您的投资组合。使用所有可用选项也很容易丢失。如果是这样的话,考虑招聘五星级财务顾问使用圣骑士注册表

ETF投资的利弊

凡好

  • 您的投资组合的即时多样性
  • 低成本
  • 易于交易
  • 高流动性
  • 低波动性
  • 税收效率

cons

  • 潜在的交易委员会
  • 可能性cantango(见下文)当ETF不符合潜在资产时
  • 你实际上并不是拥有潜在的资产

ETF投资的风险

与任何投资一样,有机会与ETF失去金钱。如果ETF的价值下降,您可能会丢失您的一些校长。

特定于ETF的风险是叫做的cantango。这种风险与ETF依赖于商品ETF等期货合约的ETF特别明显。如果到期合同比前期合同昂贵,则ETF的价值可以随着合同翻转而急剧下降。在投资涉及期货的ETF时,请小心这种情况。

底线:ETF可以帮助您建立您的投资组合

ETF投资可以是建立多样化的投资组合的绝佳方式。多年来,ETF已经成为充分利用您的资金的越来越受欢迎的方式,并在无需投资个人股票的情况下建立投资组合。通过ETF,您可以获得共同基金的多样性的优势,以及股票的流动性和交易的便利性。

Miranda Marquit照片

Miranda Marquit.

米兰达是一名记者训练有素的自由作家,专业博客专注于个人金融。yabovip7她的工作已经出现并提到了各种媒体,在线和关闭。您可以遵循Miranda:推特

相关文章

发表评论

您的电子邮件地址不会被公开。必需的地方已做标记*

返回顶部按钮
关闭